Význam a důležitost finančního plánu
Finanční plán je základním stavebním kamenem. Bez finančního plánu nevíte, jaké pojistné částky nastavit, kolik a kam investovat, jak máte reagovat v určité momenty, jak řešit krizové situace apod. Plán by Vám měl dát odpovědi, je to návod.
Plán je o číslech, o kritickém myšlení, o konceptu. V plánu Vás nezajímají produkty, nezajímá Vás barva subjektů, nezajímá Vás, jestli budete investovat spíše do toho nebo toho – na toto dostanete odpovědi později. Navrhnu Vám co přidat, odebrat, či prostě jen upravit a nebo nechat být.
detailní finanční analýza
přehled majetků
rozbor cashflow/hospodaření
krizový plán
plán plnění strategických cílů
plán čerpání renty
analýza rizik
návrhy úprav
osobní hodnoty
dědické schéma
investiční plán
definice cílů
Spojte se se mnou jedním kliknutím
+420 606 210 012
Obvyklé složky finančního plánu
rozbor cashflow/hospodaření
Řešíme nastavení rozpočtu, práci s účty, nastavení rezerv, definujeme volné cashflow. Při více příjmech mě zajímá jejich % podíl z celkového příjmu, jejich závislost na Vaší činnosti, jejich způsob vyplácení… Zajímá mě toho mnohem více, každý detail.
přehled majetku
Tvoříme evidenci majetku, jejich hodnotu, likviditu, ochotu prodávat. Dává nám to ucelený přehled, zapadá do krizového plánu a odpovídá na mnoho otázek.
krizový plán
Řešíme evidenci přístupových údajů, evidenci majetků, upravujeme dědictví, zajímáme se o otázky typu „Co chci, aby bylo s mojí firmou? Jak by fungovala? Kdo by se staral o mé děti? Mám bezbariérové bydlení?“.
analýza rizik
Definujeme veškeré rizika, které nám hrozí. Životní, majetková, technická, z podnikání aj. Řešíme, zda nás ovlivní či je jsme schopni řešit sami. Počítáme pojistné částky. Nastavujeme koncept jak s pojistným plněním pracovat.
strategické cíle
Definujeme hlavní životní, finanční i nefinanční cíle. Posuzujeme realizovatelnost a možnosti samotné realizace.
koncept portfolia
Nastavujeme strategickou alokaci, vybíráme jaké investiční nástroje držet, posuzujeme rizikovost a vhodnost vůči definovaným cílům.
úvěrová problematika
Připravujeme se na případné financování, nastavujeme parametry aby odpovídaly našemu plánu a číslům, připravujeme nutné procesy pro úspěšné získání úvěru.
speciální požadavky
Každý případ je něčím unikátní. Vy jste unikátní. A proto je unikátní i finanční plán. V každém se zabýváme něčím, čím se zase nezabýváme v jiném.
Něco navíc, když je třeba
Nemovitosti
Umíme najít nájemníky, nachystat smlouvy, pojistit je, přepsat energie. Dokážeme prodat nemovitost a nebo se pokusit vhodnou najít. Umíme posoudit i investiční záměr a napasovat jej do plánu.
Právo
Když je třeba, pohlídáme si s právníky smlouvy, které podepisujete. Připomínkujeme, připravujeme, kontrolujeme. Nechceme, abyste podepsali něco, co nám může způsobit zbytečné starosti.
Daně
S daňovými poradci zajistíme podání DP, jeho přípravu, a konzultace ohledně specifických případů apod. Jsme kreativní, ale držíme se v mezích zákona.
Notář
Dokončíme přípravu závěti a připravíme poslední detaily tak, ať je členění majetku správně a bezproblémově vyřešeno. Myslíme na vše, do konce.
Specifické požadavky
Poradíme si s ledasčím, řešili jsme jak efektivně dostávat příjmy z USA do ČR, jak provést transfer rodiny a jejího majetku z jiného kontinentu do Evropy, a nebo třeba jak by měla vypadat akciová společnost klienta po jeho smrti – kdo by měl být krizový manažer, jaké závazky ukončit, jak vyřešit přechodně mzdy…
Napište mi
Samuel Pšeja
privátní finanční poradce
Jsem honorovaný finanční
poradce, který napřed poslouchá,
pak radí a vede.
Samuel Pšeja
Finančí poradce
Jsem honorovaný finanční
poradce, který napřed poslouchá,
pak radí a vede.
Zanechte mi zprávu