Provizní poradenství

Tento typ poradenství je určen především pro klienty s menšími kapitálovými možnostmi. I v tomto modelu funguji maximálně transparentně, přestože nejsem placen přímo Vámi. Řeknu Vám, jakou jsem celkové náklady portfolia, nebo proč jsem vstupní náklad nastavil zrovna na takovou výši. I tento model se snažím připodobnit honorovanému modelu, abyste věděli, za co a kolik mi platíte.

Tak jako u honorovaného modelu Vám můžu slíbit maximum své snahy, znalostí, i času - vzhledem ale k nižším úložkám si správa portfolia obvykle nevyžaduje takovou náročnost a sofistikovanost.

Ceník:

• jednorázové vstupní náklady : 1-3 % z cílové částky, která je maximálně na 5 let dopředu - rozlišuji dle rizikového profilu portfolia
  
• nákladovost fondů: vždy bude vypočítána, výši neovlivňuji přímo já, ale pouze samotným výběrem daného nástroje.

Zde se snažím eliminovat jiné typy poplatků, jako jsou výstupní nebo výkonnostní. 

Kontakty

Honorované poradenství

Určeno zpravidla pro klienty s vyšším vstupním či pravidelným kapitálem nebo pro ty klienty, kteří jsou náročnější a očekávají tu nejlepší možnou službu. Tento model je plně transparentní a placen pouze Vámi, koncovým klientem. 

Při honorovaném poradenství, mimo více rozšířené a osobní služby/přístup, využívám také více typů investičních instrumentů, pokročilejší softwarová řešení, zabývám se i oblastmi ne přímo souvisejícími se samotným investičním portfoliem, ale celkovou efektivitou správy osobních financí, finančního plánování apod.

Ceník:

• jednorázová úhrada za analýzu, finanční plán a úvodní nastavení: 15.000 Kč - 50.000 Kč, dle náročnosti práce
  
• management/servisní fee: 0,4 - 1 % p. a., dle objemu aktiv, požadavků a náročnosti práce
• high - water mark fee: 0 - 10 %, dle stylu daného portfolia

Celková nákladovost portfolia by neměla přesahovat 1,5 %, tedy služby typu Portu, Fondee apod. - akorát já jsem fyzický a dělám více. :)